孙鬯哀哀恸哭不能自制，忽然身后有人抚摩他说：“痴心郎君你不要装腔作势！为什么一定要像小孩一样傻傻地哭？”孙鬯吃惊，回头一看，竟然是夜光娘子。他说：“你是可怜小生吗？”夜光娘子说：“我和郎君有缘，愿意来服侍你。又害怕郎君不是钟情专一的人，动不动会导致秋扇被弃等种种离异的事情，所以特地来试试你的真心。我是神女，不像人间的婚嫁，奇丑无比的女子出嫁也要扭捏做作一番。我原本就打算与你百年团聚，怎么忍心立刻离开你呢？”孙鬯高兴极了，亲自起来关上房门，好像根本没有病一样。回头看到**被褥光鲜整洁，桌椅整齐，帘帐全都像是新做的。孙鬯也来不及询问，马上就和夜光娘子同床共被，缱绻欢爱。
童仆追赶老妪，一直到了芦苇**中，走进一间小屋，里面只有老妪一个人，童仆向她哀求。老妪说：“娘子已经回到神仙洞府。你为什么不在此住一宿，明天早上我和你同去。”第二天清晨，童仆发现自己睡在湿漉漉的沙滩上，哪有什么房屋，哭泣着骂死老太婆欺骗自己。掉转船头回家，进门只看到美女已经在对着镜子梳理早妆，主人替她调匀脂粉，俨然已是一对伉俪。
从此以后孙鬯和夜光娘子日夜猜谜游戏玩乐，不思进取。夜光娘子督促丫鬟纺织刺绣，能高价卖出，家境顿时富裕起来。又把一个名叫小青的丫鬟许配给童仆，夜光娘子说：“补偿你露宿沙上一夜的辛苦。”并且替孙鬯找了一个小妾。孙鬯说：“我每日对着芙蓉如面柳如眉的你，即使是百年还感到不满足，为什么让别人来争夺美好的时光？”夜光娘子说：“我是不会怀孕的，如果因为我却断了你家的香火，罪过怎么能说得清呢？”孙鬯虽然勉强同意，每天只是依偎着夜光娘子，一刻也不愿意分离。夜间恩爱欢好时，仔细一瞧，竟然是小妾，心里虽然有些感慨惊异，却不忍说破。原来夜光娘子早已经从箱子里翻拣出一件青马甲给了小老婆，对她说：“每天晚上把青马甲穿在衣内，与郎君面对面坐着。”小妾穿上后就很像夜光娘子，说笑的声音，妩媚的姿态，都一模一样。第二年，小妾生下一子一女，夜光娘子特别喜爱他们。
一天夜里，夜光娘子忽然泪光晶莹地对孙鬯说：“你我缘分已经尽了，怎么办呢？”孙鬯非常吃惊地询问原因，夜光娘子说：“实话告诉郎君，龙宫三太子很恼怒我假借了他的名义，而且爱上了我的美丽，要来强夺。”孙鬯说：“他纵然是龙王的儿子，抢夺他人妻子难道能没有罪过？明天我就写文章提前向上帝申诉。”夜光娘子说：“这件事只能用武力解决。明天郎君应当带着小妾抱着儿子坐在楼上，一顿饭的工夫灾难就会过去。”夜光娘子又把童仆叫到跟前，画了一张符粘贴在童仆额头，给他弓箭，说：“你站在门口，听到我战斗激烈高呼‘破块子’的时候，你就朝着白衣人放箭，万万不能忘记！”
当夜三更左右，雷声隐隐，雨声淅沥。五更时分，孙鬯找不到夜光娘子，迫不得已，至好关上门，派遣童仆像夜光娘子吩咐的那样站在门口。童仆张着弓箭等待，只看到夜光娘子身穿软甲绣衣，和白衣人在湖上大战。白衣人吐出黑雾迷漫天地，漫天的冰雹砸下来。夜光娘子从口中吐出大赤珠，如斗一般大小，照耀整个天地。魍魉水怪从湖底冒出，汹涌的波涛像山一样，争相涌到孙鬯家门口。巨浪见到童仆就立刻消落，很像是惧怕童仆粘贴的灵符。不久，童仆果然听见夜光娘子高声呼叫，他拉弓射箭，正射中白衣人腰胯间。雷声猛震，白衣人化作一条龙向西窜逃，夜光娘子也化成大蚌，收起大赤珠进入蚌壳。那蚌非常大，足足有车盖那么大。孙鬯随时随地都在思念夜光娘子，幸好面对小妾就像面对夜光娘子一样，离别之情才稍稍得到一丝安慰。
到了本朝道光皇帝登基那年，有一个叫戴湘圃的人居住在湖滨，修筑望湖轩。当时正是下弦月，月色惨淡，夜色更暗。忽然从湖中涌出一弯新月，渐渐地像初三日弯弯瘦瘦的眉儿，渐渐又像十三那样透亮的明月。霎时间飞起湖面，高有一丈多，已经是一轮饱满的圆月，**漾在空中，银光非常晶莹，照得望湖轩中茶几床榻都清清楚楚。看看银白色书桌上的蝇头小字，了如指掌。当时我的祖父正在厅堂，叫全家眷属都来观看，没有一个人不感到惊讶难得。忽然一轮圆月一样的东西堕入湖中，声响隆隆，溅水很像是跳珠，顿时满湖都是星光闪烁。第二年戴君状元夺魁，才知道这是蚌珠。有人说宋朝孙莘老年的时候就曾经看到过这样的蚌珠，是否就是夜光娘子的化身，不敢轻言断定。只有《天长县志》记载说：大蚌出产在山谷间，可以和龙相斗。
