土行孙命在须臾。其师惧留孙正坐蒲团，默养元神，见白鹤童子来曰：“奉师尊玉旨，命师兄去救土行孙。”惧留孙闻命，与白鹤童子分别，借着纵地金光法来至汜水关里。见余元正烧乾坤袋，惧留孙使一阵旋窝风，往下一坐，伸下手来，连如意乾坤袋提将去了。余元看见一阵风来，又见火势有景，余元掐指一算：“好惧留孙！你救你的门人，把我如意乾坤袋也拿了去！我明日自有处治。”惧留孙将土行孙救出火焰之中，土行孙在袋内，觉得不热，不知何故。
惧留孙来至周营。那夜是南宫适巡外营。时至三更尽，南宫适问曰：“是什么人？”惧留孙曰：“是我。快通报子牙，我来也。”南宫适向前看，知是惧留孙，忙传云板。子牙三更时分起来，外边传入帐中：“有惧留孙在辕门。”子牙忙出迎接，见惧留孙拎着一个袋子，至军前打稽首坐下。子牙曰：“道兄夤夜至此，有何见谕？”惧留孙曰：“土行孙今有火难，特来救之。”子牙大惊曰：“土行孙昨日催粮方回，其又如何得至？”
惧留孙把个如意袋儿打开，放出土行孙来。问其详细，土行孙把盗五云驼的事说了一遍。子牙大怒曰：“你要做此事，也该报我知道，如何背违主帅，暗行辱国之事？今若不正军法，诸将效尤，将来营规必乱。”传刀斧手：“将土行孙斩首号令！”惧留孙曰：“土行孙不遵军令，暗行进关，有辱国体，理当斩首。只是用人之际，暂且带罪立功。”子牙曰：“若不是道兄求免，定当斩首。”令左右：“且与我放了。”土行孙谢了师父，又谢过子牙。一夜周营中未曾安寝。
次日，一气仙余元出关来至周营，坐名只要惧留孙。惧留孙曰：“他来只为乾坤如意袋，我不去会他。你只须如此，自可擒此泼道也。”惧留孙与子牙计较停当，子牙点炮出营。余元一见子牙，大呼曰：“只叫惧留孙来会我！”子牙曰：“道友，你好不知天命！道友要烧死那土行孙，自无逃躲，岂知有他师父来救他，正所谓有福之人，纵千方百计而不能加害；无福之人，遇沟壑而丧其躯。此岂人力所能哉？”余元大怒曰：“巧言匹夫，倘敢支吾！”催开五云驼，使宝剑来取。子牙坐下四不像，手中剑赴面相迎。二兽相交，双剑并举，两家大战一场。
未及十合，余元被惧留孙祭起捆仙绳在空中，命黄巾力士半空拿去，止有五云驼逃进关中。
子牙与惧留孙将余元拿至中军。余元曰：“姜尚，你虽然擒我，看你将何法治我！”子牙令李靖：“斩讫报来！”李靖领令，推出辕门，将宝剑斩之。一声响，把宝剑砍缺有二指。李靖回报子牙，备言杀不得之事。子牙亲自至辕门，命韦祭起降魔杵来，只打得腾腾烟出，烈烈火飞。余元作歌曰：
君不见，皇天得道将身炼。修仙养道碧游宫，坎虎离龙方出现。五行随我任心游，四海三江都走遍。顶金顶玉秘修成，曾在炉中仙火煅。你今斩我要分明，自古一剑还一剑。
余元作歌罢，子牙心中十分不乐，与惧留孙共议：“如今放不得余元，且将他囚于后营，等取了关再做区处。”惧留孙曰：“子牙，你可命匠人造一铁柜，将余元沉于北海，以除后患。”子牙命铁匠急造铁柜，造成将余元放在柜内。惧留孙命黄巾力士抬定了，往北海中一丢，沉于海底。黄巾力士回复惧留孙法旨。
余元入于北海之中，铁柜亦是五金之物，况又丢在水中，此乃金水相生，反助了他一臂之力。余元借水遁走了，径往碧游宫紫芝崖下来。余元被捆仙绳捆住，不得见截教门人与掌教师尊。忽听得一个道童，唱道情而来，词曰：
水遥山遥，隔断红尘道。粗袍敞袍，袖里乾坤倒。日月肩挑，乾坤怀抱。常自把烟霞啸傲，天地逍遥。龙降虎伏道自高，紫雾护新巢，白云做故交。长生不老，只在壶中一觉。
