这时宋军渡过长江己有十万余人马。只是攻城的器械等物都还没有到齐，李显忠本还打算再等一会儿，等到人马器械都到齐之后，在开始进攻建康，但现在临安以经出了援军，李显忠知道时间紧迫，不容自己再等下去了。因此李显忠和杨炎开诚布公的商议了一下进攻建康和阻击金军的细节，以及互相之间的配合，并且也约定，两人每天都要互相传递各自进展情况，一但遇到紧急情况，再另行传递消息等等。
取得了统一的议建之后，杨炎当夜就离开江宁镇，返回溧水防守。第二天，李显忠也立刻下令出兵，进攻建康。
建康府是依水而建的，只有东南两面为6地，北有玄武湖，西有秦淮河，必须依靠水军进攻。但北侧玄武湖水道过于浅窄，水军的大舰根本无法驶入，只有西面的秦淮河可以走大船，因此水军的进攻重点应该放在西城，北城只能起牵制作用。而6地的主攻方向在南城，只在东面留出让金兵逃走的出口。
按李显忠的计划，将由自己率军主攻南城，李宝率水军主攻西城，另外派郭振率两万人马驻守建康府东面的东阳镇，以防镇江府的金军来支援。不过现在水军还需要运送攻城器械，因此暂时只能从南城展开进攻。不过好在现在还不是在正式攻城，而是攻城前的一些准备工作。
这几天夹谷积臣由为紧张，因为宋军以经兵临城下了，但援军却还不见踪影。尽管目前宋军只是在东南两城外驻军，但对于防守的一方来说，却不能只顾着东南两面，必须在四面全都进行布防才行。这就是守城的不利之处，必须面面俱到，不像进攻方，可以集中兵力，选择进攻一点。
当然这段时间以来，夹谷积臣也不是光盼望援军，没做其他的事情。而是在建康城中做好了充分的布置。夹谷积臣知道，在现在这种关建的时候，对南宋的降兵不能完全信任，想要守住建康，还必须依靠金军才行。因此将三万金军进行调配，在宋军主攻的南城布置了一万守军，东城布置了五千人守军，宋军暂时没有进攻的西城和北城各只布置了两千五百人守卫，留下一万人做为预备兵力。同时又在南城布置了十二架投石机和十五架床弩。这是目前建康城中仅有的大型远程攻击武器了。
而城中一万多南宋的降军则分为两部份，一半留在城中维持次序，另一半分布在四城，协助金兵守城。夹谷积臣将城中的民房拆毁数百间，把石料砖瓦木材都补充做守城的武器，又从城中的居民中强征了数万民夫，担任劳役，帮助运送物资，救治伤员等等。
等宋军到达建康城下的时候，城中的一切也都准备就绪了，只等着宋军来攻城了。而且夹谷沉臣也得到消息，援军以经到达了溧水，离建康府不足百里，但遇到了宋军的阻击，一但突破了宋军的阻击，就可以赶到建康。因此这时夹谷沉臣这才稍稍有了些信心，自己只能做到这一步，只希望完颜长之快些突破宋军的防线，赶到建康。
那知出乎夹谷积臣意料之外的是，宋军到达城下之后，并不急于攻城。而是在建康府南城外周围掘沟筑垒，对建康南城外进行全面封锁。
金军善野战，而宋军善守城。但善守城者必善于攻城，在大型城池的攻防方面，宋军的能力一向都优于金军。李显忠当然知道，对进攻像建康这样的坚城，尽管现在城中守军的兵力不足，但是也不能像对待普通的州城一样。由其是在宋军的蹬云梯、塔车等大型攻城器具没有送到之前，如果盲目强攻，只能落个损兵拆将，徒劳无功的结局。因此还不如利用这段时间，做好充份的前期准备。
因此在开始的几天里，宋军在建康府南城外四周遍挖深壕，数万大军连同征调的十万余名民夫一起动手，挖掘工作进行得极快，往往一天就能挖出数里的壕沟来，由于挖掘都是在壕沟里进行，守城金军的弓箭也射不着，因此只用了数天时间，在建康府的南城外的壕沟通道就大体形成。
