「三衙军」跟以前的「禁卫军」差不多，就是负责护卫皇宫的部队；由殿前司、马军司、步军司所辖部队组成。三衙军是新组建的单位，除了杨沂中统率的殿前司是由原来的神武中军改编而成，兵力较强之外，由解潜统率的马军司部队只有两千骑兵，与顏渐统率的步军司部队，战斗力都不太好。
五大部「行营护军」，张俊所部为「行营中护军」，韩世忠所部为「行营前护军」，岳飞所部为「行营后护军」，刘光世所部为「行营左护军」，吴玠所部为「行营右护军」。五大部之外又将王彦的「八字军」编为「行营前护副军」。
行营护军是南宋的基本军事力量，与上次整编为神武军最大的不同，就是岳飞与吴玠的加入；而他们两人在军队中歷练虽然较少，但都拥有赫赫战功，人数较少，却以战斗力见长。
各军的防区划分如下：张俊驻屯建康，韩世忠驻屯承、楚二州，刘光世驻屯太平州，共同担任着长江中、下游和淮水流域的防务；王彦驻屯荆南，岳飞驻屯鄂州，共同担任着长江中、上游的防务；吴玠则扼守着四川以至陜、甘的部分地区。
参知政事李邴对高宗说：「陛下即位之初，以韩世忠、刘光世、张俊等三位大将最具威名，如今终于又有吴玠、岳飞等两位年轻将领崭露头角了。」
一语道尽此时南宋军事力量的分布状况。
在五大部「行营护军」之中，岳飞的「行营后护军」的名声最响亮，也最受到人民的爱戴。所以中原以及两河的豪侠忠义之士，凡是想要効忠于南宋朝廷的人，都把驻屯在鄂州的岳家军营作为他们投奔的目的地。
自从金人铁骑攻破太原，占据河东的大部分地区之后，当地有一些忠义人士，如梁兴、赵云、李进等人便在太原、絳州一带组织了民兵，称为「忠义社」；先后收復过怀州、泽州、隆德、平阳等城。后来转战到河北境内，八九年内，和金人打过几百次仗，先后杀死敌方大小头目三百多人。两河地区的民眾对这些豪侠人物都很支持，也愿意尽量帮助他们。
赵云屡次狙击金兵获胜，金国感到十分头疼，曾经以平阳府路副总管的军职向他诱降，被他断然拒绝。金人进一步杀掉他的父亲，又把他母亲关进监牢来胁迫他，他仍然没有降服。绍兴四年的十一月，赵云也投奔到岳飞军营中来。
梁兴抗金的力量与名声更胜赵云，一般民眾都亲热地称他为梁小哥。绍兴五年冬，由于挺不住金人铁骑的扫荡，梁兴和另外几名忠义社首领率领了上百名驍勇骑士，直奔鄂州的岳家军营而来。岳飞喜出望外，亲自出营迎接，还马上差遣马成去报告高宗。
高宗获知之后也很高兴，跟身边的参知政事沉与求说道：
「梁兴这些人专程来投靠朝廷，一定要从优赐与官职与奖赏，才能鼓励更多的人前来。我们派往敌方的间谍获得的情报大都真假参半，很难判断；只有这些忠义之士来归，从他们口中才能够完全了解敌方的真实情况。」
沉与求也附和地说道：「而且来归者愈多，愈可证明敌人势力的确已经日渐衰弱，自然也更能了解他们的真实情况了。」
这时的南宋政局稳定，人民安居乐业，而且游寇尽除，没有后顾之忧，可以专心面对北方的偽齐，以及他背后的真正敌人金国。再加上岳飞与吴玠的连续大胜，更鼓舞了全国军民，原来金人并不是打不垮，只要选择对的将领与部队，使用正确的战略，照样可以把金人打得落花流水。因为只有主动出击，才能收復失土，迎回二圣──徽宗与钦宗。
民间期待朝廷出兵北伐的呼声高涨，朝廷中的主战派眼看民气可用，每天上朝都不断陈述民间希望朝廷改守为攻，主动出击。到最后高宗只好任命主战派的张浚为宰相，兼任都督诸路军马司。并派遣他到长江沿岸巡视各军，佈署防务。
张浚在所有将领中，最欣赏韩世忠的忠勇，以及岳飞的沉驇，认为这两个人都可以倚仗办理大事。
